GWG Holdings, Inc. ist ein Spezialitätenfinanzierungsunternehmen und ein führender Finanzkäufer von Lebensversicherungsaktiva im Sekundärmarkt. GWG Holdings, Inc. ist ein Spezialitätenfinanzierungsunternehmen und ein führender Finanzkäufer von Lebensversicherungsaktiva im Sekundärmarkt. Wir schaffen Chancen für Verbraucher, die Lebensversicherungen besitzen, um einen signifikanten Wert für ihre Politik zu erhalten, verglichen mit den traditionellen Optionen, die von Versicherungsunternehmen angeboten werden. Wir schaffen auch Möglichkeiten für Investoren, an alternativen Anlageklassen teilzunehmen, wie zB Lebensversicherungen, die nicht mit den traditionellen Finanzmärkten korrelieren. Damit ermöglichen wir es den Anlegern, vor der Kreditkrise von 2008 finanzielle Chancen der Banken zu nutzen. Der Lebensversicherungs-Sekundärmarkt bietet den Verbrauchern die Möglichkeit, ihre Lebensversicherungspolicen an Finanzkäufer für einen Marktwert zu verkaufen, anstatt den von den Versicherungsunternehmen angebotenen Rückkaufswert. Wenn eine Lebensversicherungspolice verkauft wird, wird der Kaufpreis den Rückkaufswert übersteigen, wird aber mit einem Abschlag auf den Nennwert des Versicherungsprinzips sein. Mehr. Risk Grade Woher kommt GWGH in das Risikogramm Konsensus Empfehlung Zusätzliche Info Analyst Info Research Broker vor dem Handel Wollen Sie handeln FX Bearbeiten Favoriten Geben Sie bis zu 25 Symbole ein, die durch Kommas oder Leerzeichen im Textfeld unten getrennt sind. Diese Symbole stehen Ihnen während der Sitzung zur Verfügung. Passen Sie Ihre NASDAQ-Erfahrung an. 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Dennoch, wenn andere Optionen nicht verfügbar sind, kann Lebensversicherung vor allem Cash-Value-Lebensversicherung eine Quelle der erforderlichen Einkommen sein. (Für die Grundlagen des Bauens einer Lebensversicherungspolice, lesen Lebensversicherung: Wie man das Beste aus Ihrer Politik und wie Cash Value baut in einer Lebensversicherungspolitik.) Methoden der Zugang zu Cash Cash-Wert Lebensversicherung, wie das ganze Leben Und universelles Leben. Baut Reserven durch überschüssige Prämien plus Erträge auf. Diese Einlagen werden in einem Kassenbestand innerhalb der Police gehalten. (Lernen Sie die Unterschiede zwischen diesen beiden Arten von Versicherungen in Permanent Life Policies: Whole Vs. Universal.) Cash-Value-Lebensversicherung bietet die Möglichkeit, Bar-Akkumulationen innerhalb der Politik durch Abhebungen, Policendarlehen oder teilweise oder vollständige Übergabe der Politik zugreifen . Eine andere Alternative beinhaltet den Verkauf Ihrer Politik für Bargeld, eine Methode, die als Lebenssiedlung bekannt ist. Seien Sie sicher zu bedenken, dass, obwohl Bargeld aus der Politik könnte nützlich sein, während stressvolle finanzielle Zeiten, könnten Sie vor unerwünschten Konsequenzen je nach der Methode, die Sie verwenden, um die Mittel zugreifen. Abhebungen Im Allgemeinen ist es möglich, begrenzte Geldbeträge aus einer Lebensversicherungspolice abzuheben. Der verfügbare Betrag unterscheidet sich je nach Art der von Ihnen bestellten Politik und der Firma, die sie ausgibt. Der Hauptvorteil der Cash-Value-Abhebungen ist, dass sie nicht steuerpflichtig bis zu Ihrer Politikbasis sind. Solange Ihre Police nicht als modifizierter Stiftungsvertrag (MEC) eingestuft wird. (Lesen Sie über eine andere mögliche Art von MEC in einem neuen Ansatz für die Langzeitpflege Versicherung.) Allerdings können Cash-Value-Abhebungen unerwartete oder nicht realisierte Konsequenzen haben: Abhebungen, die Ihren Cash-Wert reduzieren, könnte dazu führen, dass eine Verringerung Ihres Todes eine potenzielle Quelle verursacht Von Mitteln, die Sie für Einkommensersatz, Geschäftszwecke oder Vermögensschutz benötigen könnten. Cash-Value-Abhebungen sind nicht immer einkommenssteuerfrei. Zum Beispiel, wenn Sie einen Rückzug nehmen in den ersten 15 Jahren der Politik und der Rückzug verursacht eine Verringerung der Policys Tod Vorteil, einige oder alle der zurückgezogenen Bargeld könnte der Besteuerung unterliegen. Abhebungen werden als steuerpflichtig behandelt, soweit sie Ihre Basis in der Police überschreiten. Abhebungen, die Ihren Cash-Surrender-Wert reduzieren, könnte dazu führen, dass Ihre Prämien steigen, um den gleichen Todesfall zu erhalten, sonst könnte die Politik verfallen. Wenn Ihre Police als MEC eingestuft wurde, werden die Abhebungen grundsätzlich nach den für Annuitäten geltenden Regeln besteuert. Bargeldauszahlungen gelten zunächst als Zinssatz und unterliegen der Einkommensteuer und eventuell der 10-Früh-Abhebungsstrafe, wenn Sie unter 59,5 Jahre alt sind Zum Zeitpunkt des Widerrufs. Die meisten Cash-Value-Richtlinien ermöglichen es Ihnen, Geld von der Emittentin mit Ihrem Cash-Accumulation-Konto als Sicherheiten zu leihen. Abhängig von den Bedingungen der Politik, kann das Darlehen unterliegen Zinsen zu unterschiedlichen Preisen jedoch sind Sie nicht verpflichtet, finanziell für das Darlehen qualifizieren. Der Betrag, den Sie ausleihen können, basiert auf dem Wert des Policys Cash-Accumulation-Kontos und den Vertragsbedingungen. (Cant sagen, eine Klausel aus einem anderen Lesen Exploring Advanced Insurance Contract Grundlagen, um sicherzustellen, dass Sie Ihre Abdeckung zu verstehen.) Die gute Nachricht ist, dass ausgeliehene Beträge aus Nicht-MEC-Politik sind nicht steuerpflichtig, und Sie müssen nicht zahlen Zahlungen auf das Darlehen, auch Obwohl die ausstehende Darlehensbilanz Zinsen anfallen könnte. Die schlechte Nachricht ist, dass Darlehen Salden in der Regel reduzieren Ihre Policys Tod Vorteil, was bedeutet, dass Ihre Begünstigten weniger erhalten können, als Sie beabsichtigt haben. Auch ein unbezahltes Darlehen, das Zinsen zusteht, reduziert Ihren Barwert, was dazu führen kann, dass die Police verfallen kann, wenn unzureichende Prämien bezahlt werden, um den Todesfall zu erhalten. Wenn das Darlehen noch ausstehend ist, wenn die Police verfallen oder wenn Sie später die Versicherung abgeben, wird der geliehene Betrag insoweit steuerpflichtig, als der Barwert (ohne Kürzung für den ausstehenden Darlehensbetrag) Ihre Basis im Vertrag übersteigt. Politikkredite aus einer Politik, die als MEC betrachtet wird, werden als Ausschüttungen behandelt. Dh die Höhe des Darlehens bis zu den Einnahmen in der Politik wird steuerpflichtig sein und könnte auch unterliegen der Pre-59,5 Früh-Abzugsstrafe. (Erfahren Sie mehr über Abhebungen und Darlehen, wie sie für Ruhestand Konten in Sollten Sie aus Ihrem Ruhestand Plan zu leihen) Zusätzlich zu Abhebungen und Politik Darlehen können Sie aufgeben (stornieren) Ihre Politik und verwenden Sie das Geld jede Art und Weise, die Sie sehen passen. Allerdings, wenn Sie die Politik in den frühen Jahren des Eigentums übergeben, werden die Überlassungsgebühren wahrscheinlich von der Gesellschaft berechnet werden, wodurch Ihr Geldwert. Diese Gebühren variieren je nachdem, wie lange du die Politik hatte. Darüber hinaus, wenn Sie Ihre Politik für Bargeld zu übergeben, ist der Gewinn auf die Politik unter Einkommensteuer, und wenn Sie eine ausstehende Darlehensbilanz gegen die Politik haben, könnten zusätzliche Steuern entstehen. Obwohl die Übergabe der Politik kann Ihnen die Bargeld Sie benötigen, youre offensichtlich verzichten das Recht auf den Tod-Nutzen-Schutz durch die Versicherung gewährt. Wenn Sie den verlorenen Todesfall später ersetzen möchten, könnte es schwieriger oder teurer sein, die gleiche Abdeckung zu bekommen. Life Settlement Dieses Konzept ist ziemlich einfach. Als der Besitzer der Versicherungsgesellschaft verkaufen Sie Ihre Lebensversicherungspolice an eine Einzelperson oder eine Lebensversicherungsgesellschaft gegen Bargeld. Der neue Eigentümer wird die Politik in Kraft halten (durch die Zahlung der Prämien) und ernten eine Rendite auf die Investition, indem sie den Todesfall erhalten, wenn Sie sterben. (Lesen Sie mehr über die Vor-und Nachteile einer Lebenssiedlung in Profit von unerwünschten Lebenspolitik mit Life Settlement.) Die meisten Arten von Versicherungen sind berechtigt zum Verkauf, einschließlich der Policen mit wenig oder gar keinem Barwert, wie zB Begriff Versicherung. Im Allgemeinen müssen Sie (die versicherten Personen) mindestens 65 Jahre alt sein, eine Lebenserwartung von 10 bis 15 Jahren oder weniger haben und ein politischer Todesfall von mindestens 100.000 (in den meisten Fällen). Der primäre Vorteil für eine Lebenssiedlung ist, dass man potenziell mehr für die Politik bekommen kann, als indem man sie einlöst (die Politik übergeben). Die Besteuerung von Lebensversicherungen ist kompliziert: Die allgemeine Behandlung ist, dass Gewinn über Ihre Basis in der Politik wird Ihnen als gewöhnliches Einkommen besteuert. Seien Sie sicher, dass Sie Experten Steuerberatung erhalten, bevor Sie über Ihre Politik unterzeichnen. Obwohl Lebenssiedlungen eine wertvolle Liquiditätsquelle sein können. Betrachten Sie die folgenden Fragen: Sie geben die Kontrolle über den Todesfall auf. Die neue Politik Inhaber (s) haben Zugang zu Ihren vergangenen medizinischen Aufzeichnungen und in der Regel das Recht, Updates auf Ihre aktuelle Gesundheit zu verlangen. Die Lebensversicherungsbranche ist sehr marginal geregelt, also gibt es keine Anleitung für Ihre Policys Wert seine schwer zu bestimmen, ob youre einen fairen Preis für Ihre Politik. Abgesehen von der Steuerpflicht, die Sie konfrontiert werden könnten, leben Leben Siedlungen in der Regel mit einem Kosten so viel wie 30 Ihrer Erlöse in Provisionen und Gebühren bezahlt werden kann, die den Netto-Betrag, den Sie erhalten reduziert. Die Bottom Line Wirtschaftliche Schwierigkeiten können Sie auffordern, die Liquidation von Vermögenswerten für Bargeld zu betrachten. Manchmal haben Sie vielleicht keine andere Wahl, aber wenn es um die Lebensversicherung geht, denken Sie darüber nach, warum Sie die Politik an erster Stelle gekauft haben. Brauchst du noch die Berichterstattung Sind die Policys Begünstigten abhängig von der Todesleistung, wenn etwas passiert mit Ihnen Sie sollten auch andere Alternativen vor der Verwendung Ihrer Lebensversicherung für Bargeld. Einige Optionen könnten die Kreditaufnahme gegen Ihren 401 (k) Plan beinhalten (siehe 401 (k) Darlehen: Was Sie wissen müssen), oder nehmen Sie ein Haus-Eigenkapital Darlehen (check out Home-Equity Loan vs HELOC: The Difference). Kurz, die Lotterie zu treffen. Keine dieser Optionen kommt ohne Abschwächung von Problemen, sondern auf der Grundlage Ihrer aktuellen Bedürfnisse und finanziellen Umständen, einige Entscheidungen könnten besser sein als andere. Der Gesamtdollarmarktwert aller ausstehenden Aktien der Gesellschaft039s. Die Marktkapitalisierung erfolgt durch Multiplikation. Frexit kurz für quotFrench exitquot ist ein französischer Spinoff des Begriffs Brexit, der entstand, als das Vereinigte Königreich stimmte. Ein Auftrag mit einem Makler, der die Merkmale der Stop-Order mit denen einer Limit-Order kombiniert. Ein Stop-Limit-Auftrag wird. Eine Finanzierungsrunde, in der Anleger eine Aktie von einer Gesellschaft mit einer niedrigeren Bewertung erwerben als die Bewertung, Eine ökonomische Theorie der Gesamtausgaben in der Wirtschaft und ihre Auswirkungen auf die Produktion und Inflation. Keynesianische Ökonomie wurde entwickelt. Ein Bestand eines Vermögenswerts in einem Portfolio. Eine Portfolioinvestition erfolgt mit der Erwartung, eine Rendite zu erzielen. This. Cash Surrender Value Cash-Übergabe Wert ist die Höhe des Geldes eine Versicherungsgesellschaft wird an den Besitzer einer Versicherung zu zahlen, wenn die Politik freiwillig vor der Veranstaltung, die versichert ist, zurückgegeben wird. Cash-Übergabe-Wert gilt vor allem für Lebensversicherungen, insbesondere ganze Lebensversicherungspolicen. Der Cash-Surrender-Wert entspricht der Sparkomponente der Lebensversicherungspolice, die im Laufe der Zeit wächst, wenn sich die Prämienzahlungen ansammeln. Beachten Sie, dass neben der Übergabe einer Politik, die meisten Lebensversicherungen ermöglichen es dem Versicherungsnehmer, sich gegen die Politik in einer Menge bis zu den Policys Cash-Übergabe Wert zu leihen. Ein Versicherungsnehmer muss sorgfältig darüber nachdenken, bevor er eine Lebensversicherungspolice einlädt, sei es durch Übergabe oder durch Darlehen dagegen. Die größte Überlegung ist die Wirkung, die sie auf den endgültigen Todesfall hat, der je nach den Umständen reduziert oder negiert werden kann. Darüber hinaus kann der Erwerb des Barauszahlungswertes für den Versicherungsnehmer ein steuerpflichtiges Ereignis schaffen, das über den Überschuss des Barauszahlungsbetrages über die bis zu diesem Zeitpunkt gezahlten Prämien besteuert wird. Zum Beispiel hat Fred für die letzten 20 Jahre eine 2.000-jährige Prämie bezahlt. Der Cash-Surrender-Wert seiner Politik beträgt derzeit 60.000. Wenn Fred den gesamten Cash-Surrender-Wert seiner Lebensversicherungspolice erhält, wird er auf die extra 20.000 (60.000 (20 x 2.000) besteuert. Diese 20.000 werden als ordentliches Einkommen besteuert. In dieser Serie Harte Zeiten verlangen nach verzweifelten Maßnahmen, aber ist Raiding Ihr Lebensversicherungsvertrag sogar überlegen Wenn Sie auf der Suche nach lebenslange Sicherheit, die Wahl zwischen diesen beiden ist der Schlüssel. Wenn Sie eine Lebensversicherungspolice ersetzen, kann eine Menge für den Verbraucher schief gehen. Finden Sie heraus, wie Lebensversicherungen durch die Staaten geregelt sind. Erfahren Sie mehr über die steuerlichen Auswirkungen der Lebensversicherungsprämien, auch wenn sie steuerpflichtig sind und ob sie steuerlich absetzbar sind. Finden Sie heraus, wie Amerikaner in ihren 20er Jahren von einer durchdachten Lebensversicherungspolice profitieren können, besonders wenn sie in der Lage sind, Bargeld für den Ruhestand zu bauen. In schwierigen wirtschaftlichen Zeiten kann der Einstieg in eine Lebensversicherungspolice eine notwendige Quelle von Mitteln bereitstellen. Universal Lebensversicherung039s Cash-Wert kann eine Cash-Kuh, wenn there039s irgendwelche links. Lesen Sie weiter, um zu sehen, ob it039ll als Einkommensquelle arbeiten, nachdem Sie sich zurückgezogen haben. Lebensversicherung ist eine datengetriebene Industrie, die auf komplexen Finanzmodellen beruht, um zukünftige Ausgaben und Erträge aus Prämien und Investitionen vorhersagen zu können. Zwei der häufigsten Arten von Lebensversicherungen sind Begriff und ganzes Leben. Hier ist das eine gute Idee für die meisten militärischen Familien.
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